Cửa hàng hộp thư nghi vấn trở thành trung tâm gian lận danh tính ở California

Trên đường Burbank Boulevard, California, một cửa hàng từng chứa gần 100 hộp thư bưu chính hiện bị nghi ngờ là trung tâm của hoạt động gian lận danh tính lớn. Vào đầu năm nay, người đến đây có thể nhìn thấy nhiều hộp thư gắn trên tường, nhưng gần đây không gian đã trống rỗng, cửa ra vào để mở, trong khi tên doanh nghiệp "Mailbox LA" cùng biển hiệu của chuỗi trung tâm thư quốc tế Anytime Mailbox vẫn còn hiện rõ. Tuy nhiên, theo xác nhận của Chuẩn Thanh tra Bưu điện Mỹ, cửa hàng này chưa từng đăng ký với USPS, điều kiện bắt buộc với các cơ sở hoạt động với dịch vụ thư thương mại.

Chuyên gia về gian lận của CBS LA, David Maimon, nhận định địa điểm này là một "nhà máy gian lận" đang hoạt động công khai, khiến người dân dễ bị qua mặt dù đi ngang qua thường ngày. Ông là trưởng bộ phận Fraud Insights tại SentiLink, đơn vị chuyên hợp tác với các ngân hàng để phát hiện hành vi gian lận.

David Maimon tiết lộ một trong những ngân hàng đối tác của ông đã báo cáo các hoạt động đáng ngờ gắn liền với địa chỉ trên đường Burbank. Theo điều tra, địa chỉ này liên quan đến khoảng 200 danh tính bị đánh cắp hoặc tạo ra giả, trong đó 80% được dùng để mở tài khoản ngân hàng và 10% khác để cố gắng vay vốn mà người bị hại không hề hay biết. Thư tín gửi đến địa chỉ gồm sao kê, thẻ tín dụng của các nhà phát hành lớn như American Express và Capital One.

Ông Maimon cho biết, việc mở cửa hàng hộp thư giả nhằm vận hành các mưu đồ gian lận phản ánh xu hướng di chuyển các cơ sở gian lận để tránh bị phát hiện. Đây là cách thức khiến cơ sở hoạt động khó bị phát hiện và dễ dàng vận hành "ngầm" hơn.

Rita, một chủ nhà cho thuê tại San Fernando Valley, chia sẻ rằng địa chỉ cho thuê của bà nhận được nhiều thư tín, kể cả thẻ ghi nợ và vật dụng liên quan tài khoản ngân hàng cho hai cá nhân chưa từng sinh sống tại đây. Dùng công cụ giám sát gian lận "Intercept" dựa trên trí tuệ nhân tạo, các chuyên gia xác định những cá nhân trên đều liên quan tới các tài khoản ngân hàng giả mạo.

Rita bày tỏ sự bất ngờ và lo ngại khi gặp phải tình trạng này, đồng thời cảnh báo nhiều vụ gian lận tương tự có thể tồn tại mà không được phát hiện do thiếu sự chú ý từ cộng đồng.

Theo Trung sĩ Pete Hish thuộc Đội phòng chống gian lận và tội phạm mạng của Sở Cảnh sát quận Los Angeles, tội phạm thường nhắm vào những ngôi nhà bỏ trống hoặc hộp thư không được khóa an toàn tại khu dân cư để đánh cắp thư tín. Tuy nhiên, việc mở cửa hàng hộp thư chuyên nhận thư cho các danh tính bị đánh cắp thể hiện bước leo thang đáng kể trong phương thức gian lận.

Người được ghi nhận là chủ sở hữu tòa nhà không phản hồi các cuộc gọi và email từ CBS California Investigates. Trong khi đó, doanh nghiệp vẫn duy trì trạng thái hoạt động hợp pháp trên trang web của Bộ Ngoại giao California, cơ quan phụ trách cấp phép kinh doanh. Đại diện bộ cho biết họ không có thẩm quyền điều chỉnh hoạt động của doanh nghiệp mà việc giám sát thuộc về các cơ quan thực thi pháp luật hay cơ quan nhà nước khác.

David Maimon và Trung sĩ Pete Hish khuyến cáo người dân cần áp dụng nhiều biện pháp để bảo vệ bản thân trước nguy cơ gian lận danh tính, bao gồm đóng băng hồ sơ tín dụng tại các cơ quan báo cáo tín dụng lớn để ngăn việc mở tài khoản hoặc vay vốn trái phép; đăng ký dịch vụ bảo vệ danh tính để nhận cảnh báo khi có ai đó mạo danh mở tài khoản; thường xuyên kiểm tra báo cáo tín dụng để phát hiện các tài khoản hoặc yêu cầu không rõ; đồng thời quản lý chặt chẽ hộp thư và tố cáo các thư tín không rõ nguồn gốc gửi tới địa chỉ của mình.

CBS California Investigates đã liên hệ với những cá nhân mang danh tính liên quan đến địa chỉ Burbank và nhận được phản hồi từ ba người ngoài nước Mỹ, đều khẳng định không có liên quan và nghi ngờ tên tuổi mình bị đánh cắp.

Đây là cảnh báo rõ ràng về mức độ tinh vi và quy mô của các hoạt động gian lận hiện nay, đòi hỏi sự vào cuộc tích cực và cảnh giác của cộng đồng và cơ quan chức năng để ngăn chặn mối nguy hại này.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.