Ngân hàng Nga sẽ thông báo người dân về các khoản vay được đăng ký dưới tên họ nhằm chống lừa đảo

Hiện nay, nhiều trường hợp người dân Nga bị kẻ gian lợi dụng thông tin cá nhân để đăng ký vay ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà không hay biết. Một ví dụ điển hình là trường hợp một người ở Saint Petersburg, khi phát hiện ra ngân hàng tại chi nhánh Norilsk đã cấp khoản vay dưới tên mình, dù chưa từng đến vùng này. Khi khoản nợ tăng lên nhiều lần, quyền thu hồi nợ được chuyển sang cho một công ty thu hồi nợ ở Krasnodar. Người vay chỉ phát hiện ra khoản nợ khi tài khoản bị trừ tiền theo phán quyết của tòa án địa phương, dẫn đến chuỗi kiện tụng kéo dài và tốn kém.

Lực lượng chức năng và tòa án tại Nga đều xác nhận các vụ việc này khá phổ biến, với điểm chung là người dân thường nhận biết chậm trễ khi khoản vay đã được kích hoạt. Kết cục thường là tiền bị chiếm đoạt, còn chủ thông tin cá nhân phải trải qua quá trình tranh chấp pháp lý dài và tốn kém để xác minh quyền sở hữu.

Theo số liệu của Ngân hàng Trung ương Nga, tổng giao dịch vay gian lận trong năm 2024 ước tính đạt 26,9 tỷ rúp. Trong 23 ngân hàng lớn, các khoản vay dưới tên khách hàng bị lừa chiếm lên tới gần 13 tỷ rúp. Số vụ việc liên quan đến vay mượn trái phép tăng gần 3% lên 1,19 triệu trường hợp so với năm trước. Thống kê trên chưa bao gồm các khoản vay từ các tổ chức tài chính vi mô (MFO) có quy mô lớn hơn ngân hàng.