Hành vi gian lận điện tử tại UAE bị nghiêm cấm và xử lý mạnh tay

Theo Luật Liên bang số 34 năm 2021 về chống tin đồn và tội phạm mạng tại UAE, việc giả mạo, sao chép hoặc đánh cắp dữ liệu từ thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hay các phương tiện thanh toán điện tử là phạm pháp. Điều 15 của luật quy định rõ, người vi phạm có thể bị phạt tù và nộp phạt từ 200.000 đến 2.000.000 dirham UAE (AED). Các hành vi chế tạo phần mềm hỗ trợ, sử dụng trái phép phương tiện thanh toán điện tử cũng bị xử lý nghiêm. Pháp luật UAE còn trừng phạt những người dùng thẻ giả hoặc dữ liệu bị đánh cắp, dù biết rõ tính bất hợp pháp.

Trách nhiệm của các tổ chức tài chính và quyền lợi khách hàng

Các tổ chức tài chính ở UAE được yêu cầu phải nâng cao nhận thức cho khách hàng về các hình thức tội phạm tài chính, theo Thông tư số 8 năm 2020 do Ngân hàng Trung ương UAE ban hành. Đồng thời, ngân hàng phải duy trì hệ thống bảo mật luôn được cập nhật và có khả năng triển khai các chiến lược an ninh mạng mới nhằm bảo vệ khách hàng trước những mối đe dọa ngày càng tinh vi.

Quảng cáo300 × 250

Khi khách hàng bị thiệt hại do tội phạm tài chính hoặc các cuộc tấn công mạng, ngân hàng có trách nhiệm bồi thường nhanh chóng, trừ trường hợp thiệt hại phát sinh do sự cẩu thả nghiêm trọng hoặc hành vi gian lận của chính khách hàng. Đây là quy định tại Điều 6.2.2.4 trong Quy định bảo vệ người tiêu dùng của các tổ chức tài chính tại UAE.

Quy trình khởi kiện và các bước cần thiết khi phát hiện gian lận

Trong trường hợp phát hiện giao dịch bất hợp pháp trên tài khoản, khách hàng nên ngay lập tức thông báo cho ngân hàng để bắt đầu quá trình điều tra. Nếu khách hàng có thể chứng minh không truy cập các trang web lừa đảo và không có hành vi sơ suất nghiêm trọng thì ngân hàng có thể phải bồi thường thiệt hại.

Ngoài ra, khách hàng cũng nên gửi đơn tố cáo đến cơ quan cảnh sát cùng các chứng cứ liên quan đến các giao dịch trái phép. Nếu ngân hàng không đáp ứng yêu cầu hoặc không làm việc thỏa đáng, khiếu nại có thể được đưa lên Ngân hàng Trung ương UAE để họ can thiệp và xử lý.

Luật sư Ashish Mehta, người sáng lập hãng luật Ashish Mehta & Associates có văn phòng tại Dubai, Anh Quốc và Ấn Độ, khuyến cáo người dân nên tìm đến tư vấn pháp lý chuyên nghiệp khi gặp phải các tình huống liên quan đến tội phạm tài chính.

Thông tin trên mang tính tham khảo chung, không thay thế cho tư vấn pháp lý chính thức.

Những điều bổ ích từ bài viết

  • Luật UAE quy định rõ hành vi hack, giả mạo phương tiện thanh toán điện tử bị xử phạt nặng, bao gồm cả tù giam và tiền phạt từ 200.000 đến 2 triệu dirham.
  • Ngân hàng tại UAE có nghĩa vụ nâng cao nhận thức khách hàng và duy trì hệ thống an ninh mạng luôn được cập nhật.
  • Khách hàng bị mất tiền do tội phạm tài chính được bồi thường trừ khi thiệt hại do sự cẩu thả nghiêm trọng hoặc gian lận của chính họ.
  • Khi gặp vấn đề, khách hàng nên báo ngân hàng, nộp đơn tố cáo cảnh sát và có thể khiếu nại lên Ngân hàng Trung ương UAE nếu cần thiết.
  • Thông tin pháp lý từ chuyên gia pháp lý Dubai khuyến cáo nên tìm tư vấn chính thức khi xử lý các vụ việc liên quan đến tội phạm tài chính.

Đăng ký bản tin QMVN

Nhận tin tổng hợp mỗi sáng - chỉ những bài đáng đọc, không spam.