Nhân viên ngân hàng Westpac bị sa thải vì nhận tiền mặt trái quy định thua kiện đơn tố cáo sa thải bất công

Pravin Kumar Malik, một nhân viên cho vay tại chi nhánh Westpac Rockdale với 20 năm kinh nghiệm, đã bị ngân hàng chấm dứt hợp đồng vào tháng 9 năm 2025. Quyết định này được đưa ra sau khi cuộc điều tra nội bộ xác định Malik đã có hành vi vi phạm nghiêm trọng, bao gồm nhận tiền mặt từ khách hàng bên ngoài quy định công ty, có dấu hiệu không tuân thủ các chính sách quan trọng của Westpac.

Theo kết luận của nhóm điều tra "Mortgage Origination Investigations" của Westpac, Malik còn bị phát hiện có liên quan đến các giao dịch tiền mặt đáng ngờ. Cụ thể, một khách hàng từng cố gắng chuyển 2.000 đôla Úc đến tài khoản công ty đứng tên Malik với nội dung "LOAN" nhưng thất bại. Sau đó, khách hàng này đến chi nhánh Rockdale rút 2.000 đôla tiền mặt, giao Malik ngay tại phòng làm việc.

Cùng ngày, Malik nộp 1.900 đôla tiền mặt vào tài khoản ngân hàng St George cá nhân, dẫn đến nghi vấn về tính minh bạch của các giao dịch. Ngoài ra, cuộc kiểm tra điện thoại và laptop công việc của Malik còn phát hiện một khoản thanh toán 7.500 đôla từ khách hàng cho một tài khoản kinh doanh khác của ông.

Westpac cũng chỉ ra nhiều lần Malik vi phạm các quy định cho vay có trách nhiệm, không phát hiện được các dấu hiệu giả mạo hoặc sai lệch trong hồ sơ vay vốn. Các lỗi bao gồm bỏ qua hồ sơ không nhất quán, sai sót và không đặt câu hỏi để làm rõ thông tin khách hàng cung cấp.