Phụ nữ người Ấn Độ tại Anh bị kết án hơn 2 năm tù vì lừa đảo khoản vay hỗ trợ kinh doanh mùa Covid

Rupali Wagh, 50 tuổi, đã nhận tội gian lận khi xin các khoản vay Bounce Back Loans được chính phủ Anh cấp nhằm hỗ trợ doanh nghiệp vượt qua khó khăn do đại dịch Covid-19. Bà đã nộp đơn xin tổng cộng 216.250 bảng Anh cho bốn công ty của mình trong giai đoạn từ tháng 5 đến tháng 9 năm 2020, bằng cách khai gian doanh thu nhằm được duyệt vay cao hơn thực tế. Tuy nhiên, các khoản tiền được cấp này đã bị sử dụng sai mục đích so với quy định, bao gồm mua cổ phiếu và trả nợ cá nhân.

Tòa án tại Wales đã ra phán quyết tù giam với thời hạn hai năm ba tháng đối với Rupali Wagh vào ngày 17/7/2026 vì các hành vi gian lận trên. Đây là vụ án điển hình cho thấy sự nghiêm minh trong việc xử lý các trường hợp lừa đảo trong các chương trình hỗ trợ Covid-19 do chính phủ Anh phát động.

Theo Cơ quan Giám sát Phá sản (Insolvency Service) của Anh, vụ gian lận bắt đầu từ tháng 5/2020 khi bà Wagh xin khoản vay 16.250 bảng cho công ty One2Four Accounting Limited, một doanh nghiệp cung cấp dịch vụ kế toán do bà thành lập năm 2018. Lúc nộp đơn, bà khai doanh thu của công ty là 65.000 bảng, trong khi thực tế năm trước đó chỉ đạt 39.000 bảng.

Ngay sau khi nhận tiền, bà chuyển khoản vào tài khoản cá nhân và chi trả nợ cũng như mua cổ phần trên thị trường chứng khoán, vi phạm hoàn toàn mục đích vay vốn. Đây là dấu hiệu gian lận rõ ràng mà cơ quan điều tra đã chỉ ra.

Tháng 6/2020, Wagh tiếp tục xin khoản vay tối đa 50.000 bảng cho công ty Talensetu U.K. Limited với doanh thu khai báo lên tới 218.000 bảng. Tuy nhiên, báo cáo tài chính cho thấy công ty không hoạt động trong năm trước đó. Khoản tiền vay sau đó cũng được chuyển vào tài khoản cá nhân của bà để chi cho các mục đích cá nhân, bao gồm chuyển hơn 25.000 bảng sang Ấn Độ.

Tháng 7/2020, bà lại xin thêm một khoản vay 50.000 bảng nữa cho Talensetu U.K. Limited dưới tên một ngân hàng khác, với doanh thu khai báo 225.000 bảng và tuyên bố đây là khoản vay duy nhất cho công ty này mặc dù thực tế không phải. Khoản tiền tiếp tục được chuyển sang tài khoản cá nhân và sử dụng cho việc đầu tư chứng khoán cùng trả nợ cá nhân.

Trong tháng 8/2020, bà Wagh gửi đơn xin 50.000 bảng cho White Coconut Limited, cửa hàng đồ ăn đường phố Ấn Độ tại Cardiff. Bà khai doanh thu 252.000 bảng trong khi thông tin trên đơn mở tài khoản chỉ cho thấy 72.000 bảng. Trước đó, công ty đã nhận 18.000 bảng từ cùng ngân hàng này, dấu hiệu rõ ràng của việc khai gian để nhận thêm vay.

Cuối cùng, tháng 9/2020, Wagh nộp đơn xin 50.000 bảng cho Indian Canteen Limited - doanh nghiệp mới thành lập trong năm. Bà khai doanh thu 206.000 bảng dù dự kiến lợi nhuận năm tiếp theo chỉ 82.000 bảng. Một phần tiền vay này cũng được chuyển hơn 25.000 bảng sang cho White Coconut Limited.

Trong quá trình thẩm vấn, Wagh từng cố gắng đổ lỗi cho một người khác khi khai có người dùng chung máy tính đã thực hiện một trong các đơn vay mà bà không hay biết. Tuy nhiên, bà sau đó thừa nhận đã tự mình làm điều này.

Bà cũng giải thích việc sử dụng khoản vay để trả các khoản nợ cá nhân nhằm mong muốn giải phóng tài chính và giúp các doanh nghiệp hoạt động tốt hơn. Dù vậy, đây là hành vi vi phạm luật rất nghiêm trọng.

Cơ quan Giám sát Phá sản Anh đang nỗ lực thu hồi các khoản tiền bị chiếm đoạt dưới hình thức gian lận theo luật Proceeds of Crime Act 2002 nhằm trả lại cho ngân sách và củng cố niềm tin công chúng với các chương trình hỗ trợ chính phủ.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.