Luật quản lý giao dịch tiền điện tử tại Nga có hiệu lực từ ngày 1/9

Nga là một trong 10 quốc gia hàng đầu thế giới về mức độ phổ biến tiền điện tử. Hoạt động giao dịch loại tài sản này được ước tính đạt khoảng 10 nghìn tỷ rúp mỗi năm. Theo ông Anatoly Aksakov, Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính của Duma Quốc gia Nga, việc thiết lập một khuôn khổ pháp lý toàn diện cho thị trường tiền điện tử là rất cần thiết nhằm tạo ra sự minh bạch và bảo vệ người tham gia. Đại diện Hiệp hội Ngân hàng Nga về Tài sản Tài chính Kỹ thuật số và Tiền kỹ thuật số, bà Olga Goncharova, cũng nêu bật vị trí hàng đầu của Nga trong lĩnh vực này.

Luật quy định các tổ chức tham gia thị trường tiền điện tử, bao gồm các tổ chức tài chính hoạt động hiện tại, các sàn giao dịch, đại lý trao đổi tiền số và các kho lưu ký kỹ thuật số, phải được cấp phép và tuân thủ các yêu cầu mới. Các hoạt động liên quan đến giao dịch tiền điện tử sẽ chỉ được thực hiện thông qua các cơ quan được pháp luật công nhận, như môi giới, công ty quản lý hoặc qua các sàn giao dịch tổ chức.

Ông Dmitry Lesnov, Phó tổng giám đốc phụ trách môi giới tại Công ty Tài chính "Finam", cho biết dự kiến sẽ có hàng chục đại lý trao đổi đáp ứng các điều kiện của luật mới và nhiều công ty tài chính quan tâm tiếp cận thị trường trao đổi tiền điện tử với mục tiêu kinh doanh chính thức.

Theo Ngân hàng Trung ương Nga, các nhà đầu tư không chuyên có thể tham gia giao dịch tiền điện tử nhưng phải trải qua bài kiểm tra năng lực và chỉ được giới hạn giao dịch tối đa 300.000 rúp mỗi năm qua một đại lý. Việc sử dụng nhiều đại lý khác nhau có thể tăng tổng hạn mức giao dịch. Bà Guzel Protsenko, Tổng giám đốc "Alfa-Forex", nhận định hạn mức này có thể được xem xét và điều chỉnh tùy theo thực tiễn triển khai pháp luật.

Đối với nhà đầu tư có năng lực chuyên môn cao, quy định vẫn yêu cầu kiểm tra nhưng sẽ không giới hạn số lượng hay giá trị giao dịch, tạo điều kiện cho họ tham gia đầy đủ thị trường tiền điện tử.

Luật mới ghi nhận tiền điện tử là một loại tài sản có thể mua bán, tặng cho, thừa kế đồng thời chịu thuế theo quy định. Các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng của Nga sẽ có trách nhiệm báo cáo các giao dịch cho tòa án, Ngân hàng Trung ương, cơ quan thuế và Rosfinmonitoring – cơ quan giám sát tài chính.

Tuy nhiên, tỉnh hạn chế việc thanh toán bằng tiền điện tử đối với hàng hóa và dịch vụ trong nước; chỉ cho phép thanh toán tiền số trong các hợp đồng xuất nhập khẩu hoặc trường hợp trao đổi thanh toán với các tổ chức chứng khoán và quyền kỹ thuật số thông qua các đại lý trao đổi được cấp phép.

Một điểm mới là quy định khoảng thời gian "làm nguội" 48 giờ khi chuyển tiền điện tử trị giá trên 300.000 rúp sang tài khoản bên thứ ba, nhằm tăng tính minh bạch và giảm nguy cơ gian lận. Theo ông Denis Astafiev, nhà sáng lập nền tảng fintech SharesPro, mặc dù quy định làm tăng tính minh bạch và bảo vệ qua hệ thống đăng ký và cấp phép, tiền điện tử vẫn tồn tại rủi ro biến động giá, mất khóa cá nhân và hoạt động lừa đảo.

Điều kiện giao dịch mới thay thế hoạt động trao đổi tiền kỹ thuật số "chợ đen" trước đây, khi người dùng mua tiền ảo bằng tiền mặt không rõ nguồn gốc. Giờ đây, người dân có thể mua tiền điện tử qua các đại lý trao đổi chính thức, sàn giao dịch và các công ty quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng bằng đồng rúp.

Sau khi luật có hiệu lực, dòng vốn đầu tư nước ngoài vào Nga có thể tăng lên nhờ việc cho phép đầu tư trực tiếp bằng tiền điện tử vào các tài sản thực như cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản tài chính kỹ thuật số. Dù vậy, theo bà Goncharova, mức độ kiểm soát và chi phí thực thi pháp luật có thể làm giảm sức hấp dẫn đối với một số nhà đầu tư cá nhân.

Ông Lesnov dự đoán trong giai đoạn đầu, khoảng 10-15% hoạt động giao dịch tiền kỹ thuật số tại Nga sẽ được chuyển vào khu vực mở và hợp pháp, sau đó con số này sẽ tăng dần theo thời gian.

Luật cũng trao quyền cho các nhân viên thi hành án tịch thu tiền điện tử của những người mắc nợ theo quyết định của tòa án, đồng thời áp dụng các biện pháp phòng chống tham nhũng đối với các quan chức nhà nước. Nếu phát hiện tiền điện tử không rõ nguồn gốc, tòa án có thể ra quyết định tịch thu và sung công quỹ nhà nước.

Bà Olga Tisen, Hiệu trưởng Đại học Nhà nước Tư pháp Nga, cho biết từ trước ở Nga đã triển khai các biện pháp thu giữ tiền điện tử trong các vụ án hình sự và các trường hợp tham nhũng. Trong một vụ án tiêu biểu, 2718 bitcoin bị thu giữ và sung công quỹ trong một vụ án tham nhũng tại thành phố Balashikha năm 2024.

Kể từ tháng 3 năm nay, luật hình sự và tố tụng hình sự của Nga đã chính thức bổ sung tiền điện tử thuộc đối tượng tài sản được phép áp dụng các quy định về tịch thu và xử lý trong các vụ án. Luật mới tiếp tục củng cố và hoàn thiện khung pháp lý này, giúp cơ quan thực thi pháp luật có nhiều công cụ hơn trong giám sát và xử lý tài sản kỹ thuật số.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.