Sự việc vay mượn trái phép từ tên một công dân tại Novosibirsk
Vấn nạn kẻ gian chiếm quyền vay vốn dưới danh nghĩa người khác tại Nga ngày càng phổ biến, trong đó người bị hại thường là khách hàng của các tổ chức tín dụng. Một trường hợp cụ thể xảy ra tại thành phố Novosibirsk khi ba khoản vay trị giá tổng cộng 1,2 triệu rúp được lập hồ sơ trong cùng một ngày bằng ứng dụng trực tuyến của ngân hàng. Những khoản vay này được xác nhận qua mã SMS gửi về số điện thoại của người bị hại.
Nhận thấy dấu hiệu gian lận, người phụ nữ đã chủ động gọi đến ngân hàng để ngăn chặn quy trình, đồng thời cảnh báo mình đang trở thành mục tiêu lừa đảo. Tuy nhiên, cuộc gọi của cô đã bị nhân viên ngân hàng bỏ qua, tạo điều kiện cho các khoản vay được giải ngân thành công.
Phản ứng của nạn nhân và tiến trình điều tra
Ngay sau đó, người phụ nữ đã trình báo với cơ quan công an để khởi động cuộc điều tra hình sự về hành vi gian lận. Đồng thời, cô cũng yêu cầu ngân hàng kiểm tra lại việc cấp tín dụng và xác định đích đến số tiền vay. Ngân hàng xác nhận các hợp đồng vay do kẻ gian thực hiện, song từ chối xoá bỏ nợ vì cho rằng mã SMS dùng để xác thực giao dịch đã được nạn nhân cung cấp.
Không đồng tình, người phụ nữ khởi kiện ngân hàng ra tòa với mục đích bảo vệ quyền lợi cá nhân.
