Ngân hàng Trung ương Nigeria công bố hướng dẫn giao dịch ngoại tệ mới cho BDCs với hệ thống theo dõi điện tử

Ngày 9/3, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) công bố các hướng dẫn vận hành chi tiết dành cho các nhà điều hành Bureau De Change (BDC) trong việc mua ngoại tệ từ các ngân hàng được ủy quyền thông qua Thị trường Ngoại hối Nigeria (NFEM). Đây là bước triển khai tiếp nối Quyết định ngày 10/2, tạo điều kiện để BDC tiếp cận ngoại tệ trực tiếp từ các ngân hàng của họ lựa chọn, nhằm thúc đẩy sự minh bạch và tính hiệu quả của thị trường bán lẻ ngoại tệ.

CBN nhấn mạnh rằng khung pháp lý này có hiệu lực ngay lập tức, áp dụng cho tất cả các BDC được cấp phép, ngân hàng được ủy quyền và các giao dịch ngoại tệ giữa hai bên qua NFEM. Động thái này nhằm đảm bảo thanh khoản bền vững và nâng cao sự giám sát thị trường ngoại tệ bán lẻ.

Theo hướng dẫn, CBN giới thiệu một nền tảng điện tử tập trung có tên "FX BDC Purchase Tracker" (FXBT) để cho phép các BDC gửi yêu cầu mua ngoại tệ trực tuyến và cập nhật dữ liệu giao dịch theo thời gian thực, hỗ trợ việc quản lý và giám sát của ngân hàng trung ương.

Ngân hàng Trung ương cũng khẳng định các BDC được tự do chọn bất kỳ ngân hàng được ủy quyền nào để mua ngoại tệ, đồng thời nghiêm cấm các ngân hàng thiết lập điều khoản độc quyền hay yêu cầu phí giới thiệu. CBN khẳng định: "Không ngân hàng nào được áp đặt điều kiện độc quyền hay hạn chế tự do lựa chọn đối tác của BDC".

Chỉ các BDC có giấy phép hợp lệ mới đủ điều kiện tham gia khung giao dịch mới. Những đơn vị bị xử phạt hoặc tạm ngưng giấy phép sẽ không được phép tham gia cho đến khi khôi phục quyền hoạt động.

Trước mỗi giao dịch ngoại tệ, ngân hàng ủy quyền phải thực hiện đầy đủ thủ tục Doanh nghiệp Pháp nhân và Khách hàng (KYC) cùng các quy trình thẩm định khách hàng (CDD) đối với BDC. Các giấy tờ bắt buộc gồm giấy phép hoạt động, mã số thuế (TIN), giấy đăng ký doanh nghiệp (CAC), thông tin về chủ sở hữu và quản lý chính.

CBN yêu cầu cập nhật hồ sơ KYC hàng năm hoặc khi có thay đổi đáng kể về nhân sự, đồng thời tăng cường thẩm định đối với những BDC có rủi ro cao hơn. "Không ngoại tệ nào được giải ngân cho BDC chưa hoàn tất đầy đủ thủ tục KYC và thẩm định", ngân hàng trung ương khẳng định.

Các ngân hàng được ủy quyền có trách nhiệm phản hồi các yêu cầu mua ngoại tệ trong vòng 2 giờ làm việc trên hệ thống FXBT, đồng thời thông báo ngay lý do khi từ chối, ví dụ như thiếu giấy tờ KYC, vấn đề tuân thủ, rủi ro nội bộ hoặc BDC đã đạt giới hạn mua 150.000 USD/tuần qua ngân hàng khác.

CBN yêu cầu tất cả các khoản thanh toán giữa ngân hàng và BDC cũng như giữa BDC và khách hàng phải được thực hiện qua tài khoản tại các tổ chức tài chính được cấp phép. Giao dịch qua bên thứ ba bị nghiêm cấm. Ngoại tệ mua về phải được ghi nhận trong tài khoản chính thức của BDC. Vi phạm quy định này sẽ bị báo cáo và xử lý nghiêm.

Ngân hàng trung ương cũng quy định BDC không được giữ lại ngoại tệ không sử dụng mua từ NFEM. Các khoản dư mở phải được bán lại thị trường trong vòng 24 giờ kể từ khi hết hạn sử dụng. Nếu vi phạm, BDC có thể bị phạt, bao gồm tịch thu ngoại tệ chưa sử dụng và đình chỉ quyền truy cập vào NFEM.

CBN yêu cầu các BDC tiếp tục nộp báo cáo điện tử hàng tuần về tổng ngoại tệ mua, doanh số bán ra theo loại giao dịch, số dư chưa sử dụng và chi tiết thanh toán. Ngân hàng trung ương cảnh báo các vi phạm có thể bị xử lý theo luật BOFIA 2020 và Luật Ngoại tệ, bao gồm phạt tiền, đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép BDC, rút quyền đại lý cho ngân hàng tiếp tay vi phạm, thậm chí chuyển cơ quan điều tra khi có hành vi vi phạm hình sự.

Bộ phận Thương mại và Ngoại hối của CBN sẽ tiến hành kiểm tra tuân thủ định kỳ, có thể không báo trước, nhằm đảm bảo hoạt động theo đúng quy định. Mặc dù các BDC có thể duy trì các mối quan hệ với ngân hàng hiện tại, tất cả các giao dịch mới đều phải tuân thủ nghiêm ngặt khuôn khổ mới có hiệu lực ngay lập tức.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.