Mạng Lưới Tài Chính Trong Bóng Tối
Theo Bộ Tài chính Mỹ, Golden Global được thành lập nhằm mục đích cho phép mạng lưới ngân hàng ngầm của Iran chuyển doanh thu từ dầu mỏ từ Trung Quốc sang Thổ Nhĩ Kỳ, nơi sau đó có thể được chuyển đổi thành tiền mặt và vàng bởi các nhà đổi tiền. Ngân hàng đã cố ý cung cấp dịch vụ ngân hàng đại lý cho các tổ chức tài chính Iran, cho phép các giao dịch thông qua các tài khoản do IRGC-Quds Force và các lực lượng ủy nhiệm kiểm soát, với giá trị lên tới hàng chục triệu đô la.
Golden Global Yatirim Bankasi là ngân hàng lớn thứ 35 tại Thổ Nhĩ Kỳ theo tổng tài sản, với tổng tài sản 25.024,68 triệu lira Thổ Nhĩ Kỳ (516,63 triệu đô la) vào năm 2025, theo cơ sở dữ liệu TheBanks.EU. Bộ Tài chính cũng ban hành giấy phép chung cho phép chấm dứt các giao dịch với các thực thể bị trừng phạt. Ngân hàng chưa phản hồi yêu cầu bình luận ngay lập tức.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nói trong một cuộc phỏng vấn với America's Voice News rằng hành động mới nhất có nghĩa là bạn đã hết kinh doanh. Và chúng tôi có thể sẽ trừng phạt một ngân hàng khác vào tuần tới, và chúng tôi đang nói với hệ thống tài chính rằng những kẻ xấu: Chúng tôi biết bạn là ai, bạn biết bạn là ai, mọi chuyện đã kết thúc, và các đồng minh của chúng tôi đang giúp đỡ việc này.
Chiến Dịch Economic Outcast Và Phản Ứng
Động thái này diễn ra một tuần sau khi Washington áp dụng các hạn chế theo Đạo luật Patriot đối với các chi nhánh của ngân hàng Ai Cập Banque Misr tại UAE khỏi các giao dịch bằng đô la Mỹ do giao dịch với Iran, nhưng chưa phải là trừng phạt đầy đủ OFAC. Trong cuộc phỏng vấn với Reuters vào Chủ nhật, ông Bessent cho biết Bộ Tài chính có khả năng sẽ triển khai các lệnh trừng phạt thứ cấp mới mỗi tuần, ban đầu tập trung vào các ngân hàng, như một phần của chiến dịch rộng lớn hơn nhằm tăng cường áp lực kinh tế lên Iran và buộc Tehran quay lại bàn đàm phán.
Chuyên gia trừng phạt Brett Erickson, giám đốc điều hành của Obsidian Risk Advisors, đặt câu hỏi về hiệu quả của hành động và nói rằng nó có thể gây ra sự trả đũa từ Tehran. Việc trừng phạt Golden Global sẽ làm tăng áp lực lên Iran một cách không đáng kể. Nhưng làm tổn thương Iran và thay đổi kết quả của cuộc chiến này là hai việc rất khác nhau. Nếu áp lực này không thể thay đổi một cách có ý nghĩa quỹ đạo kinh tế của cuộc chiến, Washington có thể chỉ đơn giản là chọc giận gấu và thách thức Iran trả đũa theo những cách có thể gây thiệt hại lớn hơn nhiều cho nền kinh tế toàn cầu, ông Erickson nói.
Trước đó, Mỹ cũng đã áp đặt trừng phạt đối với mạng lưới hơn hai chục công ty và cá nhân bị cáo buộc tạo điều kiện cho hơn 1 tỷ đô la chuyển cho quân đội Iran, bao gồm IRGC tinh nhuệ. Mạng lưới này cũng rất quan trọng trong việc giúp Bộ Quốc phòng Iran mua sắm phương tiện trị giá hàng triệu đô la, theo Bộ Tài chính.
Hàm Ý Đối Với Thổ Nhĩ Kỳ Và Thị Trường
Đối với Thổ Nhĩ Kỳ, việc một ngân hàng trong nước bị liệt vào danh sách SDN là cú sốc uy tín. Dù Golden Global là ngân hàng nhỏ, nhưng thông điệp của Washington rất rõ ràng: bất kỳ tổ chức nào tạo điều kiện cho mạng lưới rahbar, định tuyến thanh toán dầu từ Trung Quốc sang Thổ Nhĩ Kỳ để chuyển thành tiền mặt và vàng nhằm trốn tránh trừng phạt, sẽ bị loại khỏi hệ thống đô la. Điều này buộc các ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ khác phải tăng cường tuân thủ và kiểm tra khách hàng kỹ lưỡng hơn.
Về lâu dài, chiến dịch Economic Outcast mở rộng mục tiêu vượt ra ngoài ngân hàng, bao gồm tiền mã hóa, vàng, vận tải biển và hàng không để bóp nghẹt dòng thu của Iran. Tuy nhiên, hiệu quả của nó phụ thuộc vào sự hợp tác của các đồng minh và khả năng Iran tìm ra các kênh thay thế. Nếu áp lực chỉ ở mức nhỏ giọt như CNN nhận xét, thay vì ngày D kinh tế như đã hứa, thì tác động sẽ hạn chế.
Từ góc nhìn nhân văn, những lệnh trừng phạt như thế này nhắc nhở rằng đằng sau những dòng tiền hàng chục triệu đô la là số phận của người dân thường, những người chịu tác động của lạm phát, thiếu thuốc men và cơ hội việc làm khi nền kinh tế bị siết chặt.
