Quỹ PPK tại Ba Lan vượt trội so với quỹ truyền thống về lợi nhuận đầu tư

Quỹ Phương án Vốn Làm việc (PPK) tại Ba Lan đã chứng minh khả năng tăng trưởng tài sản vượt trội khi có thể tạo ra lợi nhuận lên tới 100% trong vòng 5 năm, hoặc thậm chí trong thời gian ngắn hơn. Điểm khác biệt lớn nhất của PPK so với các quỹ truyền thống là chiến lược đầu tư dài hạn, đều đặn và liên tục chuyển đổi các khoản đóng góp từ người lao động và người sử dụng lao động sang các thị trường cổ phiếu và trái phiếu. Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu ảnh hưởng tiêu cực từ những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Cơ chế hoạt động của PPK cũng khá rõ ràng: hàng tháng, người lao động đóng góp tối thiểu 2% mức lương gộp và người sử dụng lao động đóng tối thiểu 1,5% mức lương của người lao động cho quỹ. Bên cạnh đó, nhà nước hỗ trợ bổ sung vào quỹ một khoản một lần mỗi năm, làm tăng thêm giá trị tích lũy. Các nhà quản lý quỹ sẽ phân bổ tài sản theo độ tuổi của người tham gia, với quỹ đầu tư rủi ro cao hơn nhưng sinh lời tốt hơn dành cho những người trẻ tuổi.

PPK ra mắt đúng vào thời điểm thị trường tài chính chưa thực sự thuận lợi, tuy nhiên điều đó lại giúp chương trình phát huy thế mạnh nhờ việc mua vào theo chu kỳ với quy mô đều đặn. Trong năm 2022 với nhiều biến động và thị trường suy yếu, quỹ PPK vẫn duy trì mức sinh lời ấn tượng. Ví dụ điển hình là quỹ Esaliens 2065, dành cho nhóm sinh năm 2003-2007, đã đạt mức lợi nhuận 100,3% trong 5 năm, vượt xa nhiều quỹ đầu tư cùng loại trong cùng công ty quản lý tài sản (TFI) Esaliens TFI.