HSBC thúc đẩy chiến lược đầu tư bắt kịp xu hướng tương lai tại Diễn đàn Wealth Investment Summit 2026

Tại Diễn đàn Wealth Investment Summit 2026, HSBC đã khẳng định sự chuyển dịch của trí tuệ nhân tạo (AI) từ các chatbot sang lĩnh vực Physical AI, đòi hỏi các nhà đầu tư phải đánh giá lại cách xây dựng và bảo vệ danh mục đầu tư. Những cơ hội tăng trưởng mới được tạo ra trong nhiều lĩnh vực như công nghệ, di động, điện tử tiêu dùng và không gian sống kết nối. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng đang đối mặt với những thử thách lớn như biến động thị trường, rủi ro địa chính trị và sự thay đổi trong kỳ vọng về lãi suất.

HSBC đưa ra loạt giải pháp toàn diện nhằm giúp khách hàng giàu có tiếp cận các cơ hội dài hạn, đồng thời tránh phụ thuộc quá mức vào một ngành, thị trường hay chủ đề đầu tư duy nhất. Đặc biệt, khách hàng HSBC Premier Elite có thể sử dụng nhiều công cụ và sản phẩm đầu tư đa dạng, từ quỹ đơn vị (unit trusts), sản phẩm cấu trúc, trái phiếu đến cổ phiếu ký quỹ và ETF, nhằm tối đa hóa thu nhập, quản lý rủi ro và tận dụng cơ hội tiềm năng trên thị trường với các mức độ rủi ro-phần thưởng khác nhau.

Quỹ đơn vị được HSBC xem là công cụ giúp nhà đầu tư có sự phân bổ đa dạng với rủi ro được quản lý chuyên nghiệp. Đây cũng là dịch vụ quỹ được ưa chuộng nhất tại Hong Kong dựa trên cuộc khảo sát năm 2025. Khi AI đang lan tỏa rộng rãi qua nhiều ngành nghề như bán dẫn, phần mềm, vật liệu và các công cụ nâng cao năng suất doanh nghiệp, quỹ đơn vị giúp khách hàng tiếp cận chiến lược đầu tư đa ngành một cách hiệu quả.

Bà Winnie Ng, Giám đốc điều hành kiêm Trưởng Bộ phận Giải pháp Tài sản và Ưu tiên Khách hàng của HSBC Hong Kong, nhấn mạnh AI đã chuyển từ ý tưởng sang ứng dụng thương mại trở thành chủ đề đầu tư trọng điểm toàn cầu năm 2026. Bà cho rằng trong bối cảnh biến động thường xuyên của thị trường, nhà đầu tư cần phải phân bổ đa tài sản, đa khu vực địa lý nhằm nâng cao sức bền của danh mục đầu tư. HSBC tập trung vào ba cơ hội chính gồm AI và ngành sản xuất chip, các công ty giá trị chất lượng cao và tài sản thực như hạ tầng và vàng.

Để khai thác các cơ hội đầu tư với mức lợi nhuận tiềm năng và rủi ro được kiểm soát, khách hàng có thể lựa chọn sản phẩm cấu trúc (structured products) do HSBC cung cấp đa dạng nhất tại Hong Kong, bao gồm các chứng khoán liên kết cổ phiếu và trái phiếu cấu trúc. Khách hàng Premier Elite còn có thể áp dụng tính năng tùy chỉnh sản phẩm trên ứng dụng HSBC HK, giúp thiết kế danh mục phù hợp với quan điểm thị trường và mục tiêu đầu tư cá nhân, với lợi suất tiềm năng lên tới 20% mỗi năm.

Sản phẩm cấu trúc linh hoạt cung cấp nhiều loại tài sản cơ sở như hơn 250 chứng khoán niêm yết tại Hong Kong và Mỹ, cùng với các tùy chọn về tiền tệ và lãi suất. Ngoài ra, khách hàng chuyên nghiệp có thể tiếp cận các chứng khoán riêng biệt (private placement notes) giúp bổ sung cho các khoản đầu tư niêm yết và áp dụng các chiến lược thay thế phù hợp với kế hoạch quản lý tài sản phức tạp hơn.

Dành cho nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn và thu nhập đều đặn, HSBC cung cấp hơn 1.200 loại trái phiếu với 10 loại tiền tệ khác nhau, bao gồm cả trái phiếu chính phủ Anh và Đức được giao dịch trực tuyến trong giờ châu Á. Nhà đầu tư chỉ cần mức tiền tối thiểu 5.000 HKD để mua các trái phiếu đầu tư chất lượng cao có thể đem lại lợi suất hàng năm lên đến 5,45%. Đây là giải pháp phù hợp để cân bằng danh mục đầu tư khi kết hợp cùng các quỹ đơn vị và sản phẩm cấu trúc, đặc biệt trong điều kiện thị trường nhiều biến động.

Với những nhà đầu tư ưa thích giao dịch tích cực, HSBC Easy Invest cung cấp truy cập trực tiếp vào các thị trường Hong Kong, Mỹ và Trung Quốc trong khi Top Trader Club đem đến nhiều ưu đãi từ nghiên cứu thị trường đến mức phí môi giới thấp chỉ từ 0,01%. Đối với khách hàng Premier Elite đủ điều kiện, giao dịch ký quỹ với lãi suất ưu đãi 2,60% mỗi năm giúp tận dụng tài sản hiện có để giảm thiểu áp lực thanh khoản và nhanh chóng phản ứng với cơ hội thị trường. Tuy nhiên, HSBC cũng lưu ý việc sử dụng đòn bẩy đầu tư cần thận trọng vì rủi ro thua lỗ có thể tăng cao bên cạnh lợi nhuận.

Quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) cũng được giới thiệu tại diễn đàn như một công cụ đa dạng hóa danh mục đầu tư phù hợp với chiến lược thụ động hoặc theo chỉ số. HSBC khởi động chương trình HSBC ETF Intelligence Academy nhằm nâng cao nhận thức và kiến thức cho nhà đầu tư về vai trò và lợi ích của ETFs trong việc tối ưu hóa cấu trúc đầu tư.

Tại các phiên thảo luận công nghệ, ông Alain Lam, Giám đốc Tài chính Xiaomi Group, chia sẻ về vai trò của AI, nhu cầu dữ liệu và sự thay đổi trong kỳ vọng của người tiêu dùng trong chiến lược mở rộng hệ sinh thái của Xiaomi bao gồm thiết bị, di động và không gian sống thông minh. Hội nghị cũng đề cập các chủ đề đầu tư mới như tự lái, AI vật lý và thiết bị đeo thông minh, với tiềm năng tăng trưởng đa chiều từ phần cứng, phần mềm đến dịch vụ di động và ứng dụng tiêu dùng, tăng cường tính cần thiết của việc tiếp cận đầu tư đa dạng.

Ông Geoffrey Au, Giám đốc sản phẩm HSBC Insurance Hong Kong và Macau, nhấn mạnh bảo hiểm có thể mang lại tính ổn định, hỗ trợ dòng tiền và kế hoạch chuyển giao tài sản trong trường hợp thị trường đảo chiều hoặc sự kiện gia đình. Đối với khách hàng có tầm nhìn dài hạn, bảo hiểm là công cụ bổ trợ hữu hiệu cùng các sản phẩm đầu tư nhằm quản lý tài sản kế thừa và kiểm soát phân phối tài sản hiệu quả hơn.

Lưu ý: Thông tin trong bài viết dựa trên dữ liệu và khảo sát chính thức của HSBC tại Hong Kong, cùng những lưu ý về rủi ro và điều kiện áp dụng sản phẩm được cập nhật đến tháng 7 năm 2026.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.