Luật mới giúp Brazil gia tăng ghi nhận các vụ gian lận tài chính

Ngân hàng Trung ương Brazil (BC) vừa công bố báo cáo đánh giá đầu tiên dựa trên bộ quy định mới về việc ghi nhận các sự cố gian lận tài chính tại nước này. Theo đó, các tổ chức tài chính như ngân hàng, hợp tác xã tín dụng, tổ chức thanh toán và các đơn vị khác dưới sự giám sát đều phải tuân thủ nghiêm ngặt hơn trong việc báo cáo các sự cố, kể cả những trường hợp chỉ là nỗ lực gian lận bị ngăn chặn.

BC nhấn mạnh sự gia tăng các vụ được ghi nhận không đồng nghĩa với việc tội phạm tài chính đang tăng lên, mà thể hiện sự nâng cao năng lực của hệ thống tài chính trong việc phát hiện, lưu trữ và công bố các hành vi bất thường.

Những thay đổi này nằm trong một chiến lược lớn nhằm củng cố an toàn cho hệ thống tài chính Brazil, làm khó khăn hơn đối với các nhóm tội phạm có tổ chức và các băng nhóm chuyên về tội phạm mạng. Các quy định mới mở rộng tiêu chí ghi nhận các sự kiện gian lận, yêu cầu các tổ chức tài chính phải thiết lập quy trình kiểm soát nội bộ chặt chẽ hơn và chịu trách nhiệm nhiều hơn về quản trị và giám sát các giao dịch đáng ngờ.

Bên cạnh đó, việc thu thập, tổng hợp thông tin giúp nhận diện các mô hình hoạt động của tội phạm, chia sẻ cảnh báo giữa các tổ chức tài chính và phát triển các công cụ phòng ngừa gian lận hiệu quả hơn, nhằm tránh thiệt hại cho khách hàng và tổ chức.

Số liệu chính thức cho thấy phần lớn các vụ gian lận liên quan tới các giao dịch kỹ thuật số, được hỗ trợ bởi sự phát triển mạnh của dịch vụ tài chính điện tử và các hệ thống thanh toán nhanh. BC nhận định việc chia sẻ thông tin giữa các tổ chức tài chính là yếu tố then chốt để dự báo rủi ro và nâng cao khả năng phản ứng trước các mối đe dọa mới nổi.

Các chuyên gia tại Brazil cho rằng sự gia tăng ban đầu về số vụ gian lận được ghi nhận chính là hệ quả của các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn trong việc phân loại và báo cáo sự cố của các tổ chức.

Trước xu hướng gia tăng các sự cố an ninh mạng trong năm qua, BC đã thắt chặt các điều kiện hoạt động đối với các tổ chức tài chính và doanh nghiệp thanh toán, nâng cao các tiêu chuẩn về vốn, thanh khoản, quản trị và kiểm soát nội bộ. Các cơ quan quản lý cũng tăng cường giám sát đối với các tổ chức được cấp phép hoạt động.

BC khẳng định sự hợp tác chặt chẽ giữa các tổ chức dưới sự giám sát là yếu tố quyết định để củng cố khả năng chống chịu của hệ thống tài chính quốc gia, bảo vệ người dùng trước sự gia tăng các tội phạm kỹ thuật số. Đây cũng là một phần của chương trình hiện đại hóa quy định do cơ quan này khởi xướng nhằm hoàn thiện hệ thống tài chính Brazil.

Bài viết được biên tập với sự hỗ trợ của công cụ trí tuệ nhân tạo (AI), tổng hợp từ các nguồn tin dẫn bên dưới và đã qua kiểm duyệt của toà soạn Quang Minh Việt Nam.