Thông tin tổng quan về tình hình tài chính của Faye và Ava

Faye, 68 tuổi, đã nghỉ hưu từ năm 2012 và hiện có thu nhập khoảng 36.000 USD từ công việc bán thời gian. Cô cũng nhận khoảng 20.000 USD từ các khoản trợ cấp chính phủ và lợi tức hưu trí nhỏ, tổng cộng khoảng 56.000 USD mỗi năm. Người phối ngẫu Ava, 60 tuổi, nhận trợ cấp tàn tật dài hạn 53.000 USD mỗi năm, sẽ kết thúc khi cô 65 tuổi, cùng với khoản lương hưu công việc 26.000 USD/năm đến tuổi 65.

Hai vợ chồng sở hữu một căn nhà không còn nợ ở một thị trấn nhỏ tại miền Nam Ontario, Canada, có phòng cho thuê mang lại thu nhập 24.000 USD hàng năm. Bên cạnh đó, họ có các khoản đầu tư đa dạng gồm tài khoản tiết kiệm không bị đánh thuế (TFSA), RRSP và tài sản đầu tư không đăng ký, giúp tổng giá trị tài sản lên đến hơn 5 triệu USD.

Phương án rút tiền từ RRSP và nguồn thu nhập kết hợp

Ian Calvert, trưởng bộ phận lập kế hoạch tài chính tại HighView Financial Group (Toronto), cho biết dù sở hữu tài sản lớn, Faye và Ava chưa có kế hoạch rút tiền tập trung vào tối ưu thuế và đảm bảo tài sản tồn tại lâu dài.