Quy định mới nâng cao ghi nhận gian lận tài chính tại Brazil

Ngân hàng Trung ương Brazil (BC) vừa công bố báo cáo đầu tiên theo khung pháp lý mới, trong đó yêu cầu các ngân hàng, hợp tác xã tín dụng, tổ chức thanh toán và các đơn vị tài chính khác phải báo cáo chi tiết hơn về các sự cố gian lận, kể cả những nỗ lực gian lận bị ngăn chặn kịp thời. Theo BC, mức tăng trong số lượng báo cáo không nhất thiết phản ánh sự gia tăng hoạt động tội phạm mà chủ yếu là nhờ hệ thống tài chính nâng cao năng lực nhận diện và ghi nhận các vi phạm.

Những thay đổi quy định này nằm trong chiến lược của BC nhằm tăng cường an toàn cho hệ thống tài chính, đồng thời làm khó các tổ chức tội phạm có tổ chức cũng như các nhóm tội phạm mạng. Các quy tắc mới thiết lập tiêu chí rộng rãi hơn cho việc ghi nhận các sự kiện gian lận, đồng thời yêu cầu các tổ chức tài chính thực hiện quy trình nội bộ chặt chẽ hơn cùng với mở rộng nghĩa vụ kiểm soát, quản trị và giám sát các hoạt động đáng ngờ.

Thông tin được tổng hợp từ các báo cáo giúp nhận diện các mô hình hành vi gian lận, chia sẻ cảnh báo giữa các tổ chức có liên quan và phát triển công cụ hiệu quả nhằm ngăn chặn gian lận trước khi gây thiệt hại cho khách hàng và tổ chức tài chính. Số liệu chính thức cho thấy đa số các trường hợp gian lận vẫn liên quan đến các hình thức gian lận kỹ thuật số, được thúc đẩy bởi sự mở rộng của dịch vụ tài chính điện tử cũng như hệ thống thanh toán tức thì.